جميع الفئات
جماعة

قاموس مصطلحات التكنولوجيا المالية الشامل

Fintech company terms explained.
هل سمعتم عن KYC ،AML ،API؟ لا؟ حسنًا، نحن ندرك أن لغة التكنولوجيا المالية تبدو مربكة في بعض الأحيان. وما هي "التكنولوجيا المالية" بالضبط؟ لا تقلقوا - سنشرح كل ذلك في هذا المقال. هل أنتم مستعدون لفك رموز لغة التكنولوجيا المالية؟

التكنولوجيا المالية

التكنولوجيا المالية هي مزيج من كلمتين - 'التمويل' والتكنولوجيا'. الكلمتان المدموجتان ترمزان إلى أفضل ما في العالمين - إدارة مالية بسيطة بمساعدة التكنولوجيا.

الخدمات المصرفية المفتوحة

تُمكّن الخدمات المصرفية المفتوحة البنوك من مشاركة بياناتك بشكل آمن مع الشركات أو التطبيقات الأخرى في الوقت الفعلي، فقط بإذن منك بالطبع. ويعني ذلك أنه يمكنك إدارة الأموال بشكل أفضل و مقارنة المنتجات واكتشاف خدمات جديدة. على سبيل المثال، يمكنك ربط حسابك المصرفي الذي تتعامل معه بتطبيق الميزانية لتتبع الإنفاق.

التوجيه الثاني لخدمات الدفع (PSD2)

PSD2 هي قاعدة للاتحاد الأوروبي تعمل على تعزيز المنافسة والابتكار في مجال الدفعات. فهو يتيح للمؤسسات غير البنكية، مثل شركات التكنولوجيا والتجزئة، تقديم خدمات الدفع، ويجعل البنوك تشارك بيانات العملاء معها (بموافقة). وهذا يمنح العملاء المزيد من الخيارات وربما خدمات أفضل لإدارة الشؤون المالية وإجراء الدفعات.

بوابة الدفع

بوابة الدفع هي أداة مفيدة تربط موقع التجارة الإلكترونية بخدمة الدفع. يساعد الموقع على معالجة الدفعات عبر الإنترنت بأمان.

هل قمت بتجربة Paysera Checkout حتى الآن؟ هذه هي بوابة الدفع الخاصة بنا، والتي حازت على ثقة أكثر من 13000 متجر إلكتروني نظرا لأسعارنا الملائمة للمحفظة، وتوافر خيارات الدفع الأكثر تفضيلا لعملاء المتاجر الإلكترونية، وقدرتنا على قبول الدفعات بعملات مختلفة. قد يكون متجرك الإلكتروني هو المستفيد التالي!

الـ BIN (رقم تعريف البنك)

رقم تعريف البنك هو أول ستة أرقام موجودة على بطاقة الائتمان أو الخصم. يتم استخدامه لتحديد البنك الذي أصدر البطاقة. فهو يساعد في المعاملات ويساعد أيضا في منع الاحتيال.

اشتر الآن، ادفع لاحقًا (BNPL)

اشترِ الآن وادفع لاحقا يتيح لك التسوق الآن والدفع لاحقا عبر أقساط أصغر. إنه يشبه القرض المصغر لمشترياتك، وعادة ما يكون بدون فوائد إذا تم سداده في الوقت المحدد.

المحفظة الإلكترونية

المحفظة الإلكترونية هي خدمة رقمية تتيح لك إجراء المعاملات الإلكترونية، مثل شراء الأشياء عبر الإنترنت أو تحويل الأموال. يمكنك وضع الأموال في محفظتك الإلكترونية باستخدام بطاقة الائتمان أو الخصم، أو من خلال التحويل البنكي. إنها بمثابة نسخة افتراضية من المحفظة التي تحملها في جيبك ولكن للاستخدام عبر الإنترنت.

Paysera e-wallet example.

الـ NFC (الاتصال قريب المدى)

تعد دفعات الـ NFC طريقة سريعة وآمنة للدفع عن طريق النقر على هاتفك أو البطاقة الخاصة على جهاز متوافق. يتم استخدام هذه الدفعات غير التلامسية بشكل شائع في المتاجر والمطاعم، ويتم دعمها بواسطة تطبيقات مثل Apple Pay وGoogle Wallet وSamsung Pay.

نقاط البيع (POS)

ظام نقاط البيع (POS) هو أداة تستخدمها الشركات لإدارة المبيعات وتسجيل المعاملات وتتبع بيانات المخزون والعملاء. يمكن أن يكون جهاز تسجيل نقدي، أو نظام حاسوب، أو جهازا محمولا مثل الحاسوب اللوحي، ويستخدم لمعالجة دفعات العملاء مقابل السلع أو الخدمات المشتراة.

خدمة بدء الدفع (PIS)

خدمة بدء الدفع (PIS) هي خدمة تتيح للمستخدمين الدفع عبر الإنترنت مباشرة من حساباتهم البنكية إلى بائع تجزئة، بدون بطاقة خصم أو ائتمان. يقوم المستخدمون ببساطة بتفويض مزود الخدمة لبدء عملية الدفع من البنك الخاص بهم.

PIS (Payment Initiation Service) explained.

مزود خدمة بدء الدفع (PISP)

مزود خدمة بدء الدفع (PISP) ​​هو شركة منظمة تبدأ عمليات الدفع للمستخدمين بشكل آمن، وتعمل كحلقة وصل بين المستخدم والبنك الذي يتعامل معه.

Bank Link

يعمل Bank Link كجسر بين حسابك البنكي والخدمات المالية الأخرى. لقد تم تصميمه لجعل حياتك أسهل من خلال تمكين التحويل السلس للبيانات أو الأموال. يكون هذا مفيدا لأشياء مثل إعداد الدفعات التلقائية، أو إجراء المعاملات عبر الإنترنت، أو ببساطة مراقبة شؤونك المالية الشخصية عن كثب.

البطاقات الافتراضية

البطاقات الافتراضية هي بطاقات الائتمان أو الخصم الرقمية المستخدمة في عمليات الشراء عبر الإنترنت. تتم إدارتها عبر الهاتف الذكي أو الحاسوب، وتقوم بإنشاء التفاصيل الأساسية مثل رقم البطاقة وتاريخ انتهاء الصلاحية ورمز التحقق من البطاقة (CVV) إلكترونيا. إنها أكثر أمانا لأنها لا تكشف عن تفاصيل بطاقتك الفعلية.

مكافحة غسيل الأموال (AML)

تشير مكافحة غسل الأموال إلى القواعد التي تهدف إلى منع توليد الدخل غير القانوني مثل الاحتيال أو الجريمة. وتساعد هذه القوانين على منع استخدام المؤسسات المالية في التحويلات المالية غير المشروعة.

اعرف عميلك (KYC)

اعرف عميلك (KYC) هي طريقة تستخدمها المؤسسات المالية للتأكد من هويات عملائها من خلال فحص أمور مثل هوياتهم أو سجلهم المالي. وهذا يساعد على منع الأنشطة غير القانونية مثل الاحتيال أو غسيل الأموال.

التأمين الإلكتروني ثلاثي الأبعاد (3D Secure)

نظام الأمان الثلاثي الأبعاد (3D Secure)هي ميزة حماية عبر الإنترنت لمعاملات البطاقة. ويتطلب الأمر من مالك البطاقة تأكيد المعاملة باستخدام كلمة المرور أو بصمة الإصبع أو الرمز الذي يتم إرساله إلى هاتفه، مما يمنع الاحتيال. ويشير مصطلح "3D" إلى الأطراف الثلاثة المعنية: البائع، والبنك الذي أصدر البطاقة، والنظام الذي يدعم خدمة نظام الأمان الثلاثي الأبعاد.

3D Secure ensures safe transactions.

رد المبالغ المدفوعة

الاسترداد النقدي هو استرداد يمكن للعميل طلبه من جهة إصدار بطاقة الدفع الخاصة به لعملية شراء يتنازع عليها. على سبيل المثال، إذا استخدم شخص ما بطاقتك عن طريق الاحتيال، أو تم تحصيل مبلغ خاطئ منك، فيمكنك أن تطلب من شركة البطاقات إجراء تحقيق في الاسترداد النقدي.

الاسترداد النقدي

الاسترداد النقدي هو ميزة يمكنك من خلالها استرداد جزء صغير من مصاريفك مرة أخرى، إما كرصيد في الحساب أو نقدا فعليا. إنه مثل خصم على مشترياتك.

خيارات دفع الرسوم SHA و OUR

في مجال الخدمات المصرفية والتكنولوجيا المالية، تحدد رموز SHA و OUR التي تدفع رسوم المعاملات مقابل التحويل.

SHA (مشترك) يعني أن كلاً من المرسل والمستلم يدفعان رسوم البنك الخاص بهما - المرسل للإرسال، والمستلم للاستلام يدفع لإرسال المبلغ، و المستلم يدفع لاستلامه.

OUR تعني (المرسل يدفع) أن المرسل يغطي جميع الرسوم، مما يضمن حصول المستلم على المبلغ بالكامل دون خصومات. يدفع المرسل رسوم الإرسال والاستقبال البنكية.

SHA and OUR fee payment options explained.

مقالات ذات صلة

#
جماعة

تاريخ موجز للتكنولوجيا المالية الليتوانية

للاحتفال بعيد ميلاد Paysera السادس عشر، يستعرض الرئيس التنفيذي للشركة Vytenis Morkūnas التاريخ القصير والغني للتكنولوجيا المالية في ليتوانيا. بدءا من بطاقات الدفع الأولى وحتى المحاولات الأولى لتداول الذهب المادي عبر الإنترنت - كل ذلك يتناسب مع فترة لا تزيد عن 30 عاما.

#
المالية الشخصية

معظم الأسئلة التي تم البحث عنها على Google حول Paysera

هل سبق لك أن بحثت في Google عن أي شيء يتعلق بـ Paysera؟ تحقق مما إذا كان سؤالك من بين الأسئلة الأكثر شيوعا عبر الإنترنت! ودعنا نوفر لك الوقت. احصل على إجابتك مباشرة من فريق Paysera.

#
المالية الشخصية

أكثر من عشرة أسباب تدفعك لاستخدام Paysera

هل يمكنك تذكر معايير اختيار بنكك الأول؟ هل اخترت البنك الذي استخدمه والداك؟ أو ربما حصلت على بطاقتك المجانية في المدرسة؟ لكن هل يمكنك أن تعتبره خيارا؟ دعونا نلقي نظرة على الأسباب العشرة الأكثر شيوعا التي تجعل الناس يفتحون حسابا مع Paysera.