Протидія відмиванню коштів

Що таке протидія відмиванню грошей?

Відмивання грошей– це дії з метою легалізації коштів або іншого майна, придбаного злочинним шляхом або з метою приховування його походження. Такі дії найчастіше здійснюються наркоторговцями, організованими злочинними угрупованнями, терористами, неплатниками податків, шахраями, які діють в Інтернеті, корумпованими чиновниками, а також пов'язаними з ними особами.
Протидія відмиванню грошей це здійснення відповідних заходів, спрямованих на запобігання даної злочинної діяльності.
Заходи з протидії відмиванню грошей і фінансуванню терористів, які застосовуються установою:

• Процедура “Пізнай свого клієнта”;
• Процедура встановлення особи клієнта;
• Постійне відстежування ділових взаємовідносин клієнта;
• Встановлення і зупинка підозрілих операцій.

Чому збираються дані?

У відповідності з Закон про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму Литовської Республіки, фінансова установа повинна здійснювати моніторинг та звітуватиšоргани, відповідальні за підозрілі операції, і тому повинні запитувати дані, коли підозрювана незаконна діяльність є або може бути вчинена. Постачальники платіжних послуг дотримуються принципу „Pažink savo klientą“. ŠiВпровадження цього принципу допомагає запобігти відмиванню грошей та захистити споживачів випадки шахрайства.

Тому всі дані, зібрані про замовника та його діяльність, збираються та використовуються лише šдля цієї мети Paysera захищає всю конфіденційну інформацію, надану замовником та отриману під час ділових відносин.

Нагляд перевіряється постачальниками платіжних послуг для належного запобігання – Служба розслідування фінансових злочинів (FNTT) при Міністерстві внутрішніх справ Литовської Республіки, Литовський банк.

Які заходи вживає Paysera?

У разі виникнення питань щодо призначення платежу або походження коштів, у клієнта ввести дані (договори, рахунки-фактури або інші документи), що підтверджують законність даного платежу.
Всі установи, що надають платіжні послуги, а також наглядові органи дотримуються цих принципів і співпрацюють у досягненні єдиної мети – забезпечення добробуту суспільства.

В безпеки чи мої дані?

Paysera запевняє, що надані дані будуть використовуватися тільки в рамках закону. Положення закону Литовської Республіки та інших правових актів, а також положення Політики безпеки забезпечують безпеку і конфіденційність даних клієнта. Сам клієнт також повинен захищати свої особисті дані та не розкривати їх третім особам.

Що буде, якщо я не погоджуся надати дані або надам невірну інформацію?

Якщо клієнт відмовляється надати особисті дані або інформацію по здійснюваної діяльності, кінцевих вигодонабувачів, походження коштів або надає невірні або неправдиві відомості, Paysera зобов'язується реагувати на такі підозрілі дії і інформувати відповідальні органи. Крім того, відповідно до Генеральним договором на надання платіжних послуг, Paysera має право призупинити операції, здійснювані особою або підприємством, а також припинити всі ділові відносини з клієнтом.